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　　違反宏觀調(diào)控政策，違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資；違規(guī)為地方政府提供融資，接受地方政府擔保或承諾；多名股東在已派出董事的情況下，以推薦代替提名方式推舉獨立董事及監(jiān)事；多名股東在股權(quán)質(zhì)押超比例的情況下違規(guī)在股東大會上行使表決權(quán)，派出董事在董事會上的表決權(quán)也未受限；股東持股份額發(fā)生重大變化未向監(jiān)管部門報告；多名擬任高管人員及董事未經(jīng)核準即履職；同業(yè)投資他行非保本理財產(chǎn)品審查不到位，接受對方機構(gòu)違規(guī)擔保，少計風險加權(quán)資產(chǎn)等。 　　中國民生銀行新聞發(fā)言人表示，在收到銀保監(jiān)會2017年風險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查的意見書后，民生銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層高度重視，及時研究部署整改工作。截至目前，針對檢查意見書中提出的問題，民生銀行已完成大部分問題的整改，其他問題正在積極整改中。 　　為確保整改工作組織到位、措施到位、責任到位，民生銀行制定了詳細的整改方案，明確整改措施、職責分工、進度計劃，并深入推進自查自糾，確保整改落實到位。在整改過程中，民生銀行對標監(jiān)管要求，全面推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，以促進全行經(jīng)營管理基礎(chǔ)的夯實、風險管理和內(nèi)控有效性的提升。 　　當前，民生銀行正在開展“依法合規(guī)整改年”活動，對近三年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題進行系統(tǒng)整改。民生銀行將在新一屆黨委班子和董事會領(lǐng)導(dǎo)下，提高政治站位，堅決貫徹各項金融監(jiān)管政策，繼續(xù)強化合規(guī)經(jīng)營意識，努力實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理水平的全面提升，實現(xiàn)內(nèi)控有效、經(jīng)營合規(guī)前提下的各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 　　浙商銀行被罰款10120萬元 　　針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表、同業(yè)投資接受金融機構(gòu)回購承諾等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元，并對7名責任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。 　　浙商銀行的主要違法違規(guī)事實（案由）共31項，包括： 　　關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易委員會審批；未嚴格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗制度；對上海分行理財業(yè)務(wù)授權(quán)混亂；以保險類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將存放同業(yè)款項倒存為一般性存款；通過保險資管計劃協(xié)助他行將存放同業(yè)款項轉(zhuǎn)為一般性存款；通過投資他行一般企業(yè)存單收益權(quán)的方式為他行虛增一般性存款等。 　　浙商銀行回應(yīng)稱，2017年，原銀監(jiān)會對浙商銀行開展了為期三個月的現(xiàn)場檢查。這是浙商銀行自成立以來接受的最全面系統(tǒng)的一次檢查。 　　浙商銀行高度重視本次檢查，將此視為一次“全面體檢”機會。在監(jiān)管機構(gòu)的指導(dǎo)下，在檢查期間立行立改、建章立制。截至目前，行政處罰涉及問題已整改完畢，客戶權(quán)益未受影響，經(jīng)營管理一切正常。 　　通過此次檢查整改，浙商銀行的治理能力得到了有效提升。該行將繼續(xù)嚴格落實監(jiān)管要求，嚴控風險、夯實基礎(chǔ)、創(chuàng)新機制、提升管理，保障業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。 　　廣發(fā)銀行被罰沒合計9283.06萬元 　　針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計9283.06萬元，并對1名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。 　　廣發(fā)銀行主要違法違規(guī)事實（案由）共21項，包括：向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；對個人貸款資金使用未做到有效跟蹤監(jiān)控，使消費性貸款用于支付購房首付款；違規(guī)辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票；信貸資金購買本行理財產(chǎn)品；以貸款資金作為保證金發(fā)放貸款；不良貸款轉(zhuǎn)讓不規(guī)范；違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款等。 　　廣發(fā)銀行表示，銀保監(jiān)會近日公布的對廣發(fā)銀行行政處罰，是監(jiān)管機構(gòu)于2017年在該行開展檢查后做出的后續(xù)處罰。監(jiān)管處罰信息公開表中所列事項主要是中國人壽入主廣發(fā)銀行之前發(fā)生的業(yè)務(wù)。 　　廣發(fā)銀行高度重視、深刻反思，已針對監(jiān)管機構(gòu)指出的問題，采取一系列有力措施落實整改。其中，提到了該行理財業(yè)務(wù)等違反審慎經(jīng)營規(guī)則。自資管新規(guī)、理財新規(guī)等系列辦法發(fā)布實施后，該行理財業(yè)務(wù)已按照監(jiān)管要求有序調(diào)整，并呈現(xiàn)穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展態(tài)勢。 　　廣發(fā)銀行稱，自成為中國人壽集團成員單位以來，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念，強化“合規(guī)是底線和生命線”的合規(guī)文化，深入全面開展排查，對發(fā)現(xiàn)問題和薄弱環(huán)節(jié)從機制建設(shè)、制度流程、信息系統(tǒng)等方面進行對標整改、源頭整改、系統(tǒng)整改，內(nèi)控合規(guī)管理體系日臻完善。 　　華夏銀行被罰110萬元 　　針對華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風險隱患并引發(fā)較為嚴重后果等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元，并對1名責任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰，對6名責任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。 , 。 　　華夏銀行的主要違法違規(guī)事實（案由）共4項，包括： 　　內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風險隱患，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；賬務(wù)管理工作存在重大錯漏，長期未發(fā)現(xiàn)異常掛賬情況，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；長期未處置風險監(jiān)控預(yù)警信息，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。 　　華夏銀行回應(yīng)稱，華夏銀行已進行責任追究，司法機關(guān)已對相關(guān)責任人進行處理。華夏銀行深刻汲取教訓(xùn)，開展了全面排查，舉一反三進行整改，消除風險隱患。下一步，華夏銀行堅持審慎經(jīng)營，強化內(nèi)控制度執(zhí)行，不斷完善系統(tǒng)建設(shè)，加強從業(yè)人員行為管理，持續(xù)提高合規(guī)經(jīng)營水平，防止類似風險再次發(fā)生。 　　中國華融被罰2040萬元 　　針對中國華融違規(guī)收購個人貸款、違規(guī)收購金融機構(gòu)非不良資產(chǎn)等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元，并對2名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關(guān)事實由有權(quán)機關(guān)另案處理。 　　中國華融回應(yīng)稱，此次監(jiān)管處罰所涉及違法違規(guī)行為發(fā)生時間集中在2013年至2016年，系往年度發(fā)生業(yè)務(wù)，中國華融已按照監(jiān)管要求認真落實整改。 　　近兩年來，中國華融多措并舉筑牢內(nèi)控合規(guī)防線，完善內(nèi)控合規(guī)體系，持續(xù)強化制度執(zhí)行，全面培育合規(guī)文化，內(nèi)控合規(guī)管理和風險管控水平明顯提升，為穩(wěn)健經(jīng)營提供了有力保障。單設(shè)內(nèi)控合規(guī)部門，提高合規(guī)管理的獨立性與專業(yè)性，強化集團管控與條線管理。積極落實監(jiān)管專項部署，組織開展“鞏固治亂象成果，促進合規(guī)建設(shè)”和市場亂象整治“回頭看”等專項整治工作，從制度、流程、系統(tǒng)等方面推進根源性整改，全面提高依法合規(guī)經(jīng)營和風險管理水平。 　　中國華融稱，未來，中國華融將堅持穩(wěn)健合規(guī)的發(fā)展理念，進一步加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，實現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展。 免責聲明：自媒體綜合提供的內(nèi)容均源自自媒體，版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載請聯(lián)系原作者并獲許可。文章觀點僅代表作者本人，不代表新浪立場。若內(nèi)容涉及投資建議，僅供參考勿作為投資依據(jù)。投資有風險，入市需謹慎。 責任編輯：陳志杰